В Удмуртии мошенники, использовав центр микрофинансирования, набрали кредитов на 7 млн руб.

Перед судом предстали семь жительниц административного центра Камбраки (Удмуртская Республика), использовавшие центр микрофинансирования в качестве инструмента для кредитного мошенничества. Всего им удалось получить мошенническим путем 256 кредитов на общую сумму 7 млн руб. Займы оформлялись обманным путем на людей, не подозревавших об этом.

Льготные дрова и отказы в кредите

Все началось в августе 2012 года. Жительница Камбарки Ольга (имя героини публикации изменено. - Прим. авт.) работала менеджером в центре микрофинансирования ООО «Домашние деньги». Женщина занималась оформлением кредитов и имела доступ к базе данных. Именно через нее сотрудники головного офиса компании в Москве проверяли данные потенциальных заемщиков. Но был у Ольги и другой опыт. В прошлом женщина работала в подобной организации и промышляла тем, что оформляла кредиты на подставных людей. Тогда Ольга на мошенничестве не попалась. Поэтому и решила подобную схему провернуть и в ООО «Домашние деньги».

За дело Ольга взялась рьяно, подключив к делу свою коллегу, а затем - подруг и знакомых. Всего в «банду» входили семь человек. Сама Ольга была их «командиром». Сначала женщины прошлись по своим знакомым – без их ведома брали паспорта, оформляли кредиты на них, а деньги забирали себе. Потом, войдя во вкус, взялись и за незнакомых людей. Схема была примерно следующая. Пенсионерам они представлялись сотрудниками местной администрации и обещали льготные дрова, а для того, чтобы оформить их получение, просили данные паспорта. И опять же оформляли на них кредиты. Получали копии документов и от тех, кто приходил в компанию за ссудой. Менеджеры-преступницы отказывали потенциальным заемщикам, а копии паспорта, которые жители Камбарки подавали вместе с заявлением на кредит, на руки не отдавали.

Женщины осторожничали: в заявлении «клиента» придумывали адреса, места работы и доход, на каждого нового «клиента» заводили новую сим-карту, с нее отзванивались в Москву, чтобы специалисты центрального офиса могли проверить подлинность данных в заявлении.

Набрали кредитов на 256 человек

Кредитные деньги дамы получали на карточки, снимали их со счетов, и Ольга, как криминальный авторитет, делила барыш между подельницами. Так, к декабрю, они оформили кредиты на 256 человек, которые даже не подозревали о залоге. Каждый из кредитов не превышал 30 тысяч рублей, всего же дамы «наворовали» на 7 миллионов рублей. Чтобы не вызывать подозрений, дамы платили первые взносы по оформленными кредитам, а потом пропадали.

Когда «заемщики» пропали совсем уж надолго, в компании заподозрили неладное. Они вышли на жителей Камбарки, которым якобы выдали кредиты, но те слыхом не слыхивали о залоге. Представители компании обратились в полицию.

- Предварительное расследование по данному делу длилось 17 месяцев. Было проведено более 350 различных экспертиз, в том числе почерковедческих, бухгалтерских, психологических и прочих. В результате семи жительницам Камбарки было предъявлено обвинение в совершении 37 преступлений, из них 13 преступлений были совершены в составе организованной группы, - прокомментировала замначальника отдела СЧ СУ МВД по Удмуртии Евгения Чеснокова.

Сами преступницы отпираться не стали, вину свою признали полностью, в содеянном раскаялись. 11 декабря 2014 года женщинам вынесли обвинительный приговор. Каждой грозило до 10 лет тюрьмы. Но так как у каждой из преступниц были маленькие дети, а вину свою дамы признали полностью, срок сократился до лишения свободы условно с испытательным сроком от 3 до 5 лет.

Два миллиона рублей преступницы уже вернули банку. На некоторое имущество мошенниц силовики наложили арест, но сумма была очень незначительная, порядка 150 тысяч рублей. Остаток суммы банку должны вернуть сами злоумышленницы.

По материалам интернет-издания: kp.ru.

О том, как оформляется кредитная карта за 10 минут, вы можете узнать, перейдя по ссылке. Кроме того, на открывшейся странице вы сможете ознакомиться с наиболее выгодными предложениями.