Новости рынка банков и микрозаймов

В ногу с мошенниками: ЦБ пересматривает основания для блокировки счетов

 

Регулятор решил отредактировать устаревший перечень подозрительных операций, из-за которых блокируются счета граждан.

Как сообщили в Банке России, действующий сегодня список не обновлялся с 2012 года. Естественно, за прошедшие 8 лет большинство схем мошенничества безнадежно устарели, а новые способы и алгоритмы обмана появляются каждый месяц.

ЦБ, в частности, предлагает больше не считать подозрительной ситуацию, при которой клиент игнорирует высокие комиссии и дополнительные сборы, осуществляя перевод. Ужесточать контроль, по мнению регулятора, не стоит и в том случае, если совершаемая операция сильно выбивается из стандартного «сценария» клиента.

Зато в список добавятся операции по разным счетам или по компаниям с разными собственниками, осуществляемые с одного и того же устройства или с группы устройств с одинаковым IP-адресом. Снятие частным лицом наличных денег, полученных от ИП или юридического лица, могут приравнять к обналичиванию доходов и также приравнять к подозрительным операциям.

Полный список подозрительных операций, за которые могут заблокировать счет, можно найти в положении 375-П. Однако стоит учесть, что кредитные организации могут менять и расширять этот список в зависимости от внутренних стандартов компании и собственных правил безопасности.

Добавить ваш комментарий:


Подобрать займ или кредит

При использовании материалов сайта активная ссылка на kredit-otziv.ru обязательна.

Поделиться в соц сетях и в Интернете

Просмотр отзывов