Итоги доследственной проверки: в банке "Огни Москвы" похищены сотни вкладов
Доследственная проверка банка «Огни Москвы», которую осуществлял столичный следственный отдел УВД ЦАО, завершена. Как известно, это финансовое учреждение 16 мая было лишено лицензии, а в итоге проведенной проверки был установлен факт хищения денежных средств более чем 80 клиентов банка. АСВ предполагает, что жертв хищений гораздо больше, их число составляет около 2000 человек, а общая сумма похищенных вкладов достигает миллиарда рублей.
По неофициальным данным из правоохранительных органов журналистам СМИ стало известно, что деньги 80 граждан, подавших заявления о хищении депозитов и средств с иных счетов в банке «Огни Москвы», действительно исчезли. Кроме того, в банковских документах похищенные вклады значатся как возвращенные вкладчикам. Это значит, что последние не имеют права обращаться за компенсацией даже в Агентство по страхованию вкладов. Подробное изучение документов КБ «Огни Москвы» удивило следственный отдел еще больше, так как с пропавшими вкладами, судя по банковским бумагам, вообще происходили удивительные вещи, а именно они периодически то появлялись на счетах, то опять исчезали. Но на момент отзыва лицензии у кредитного учреждения все деньги исчезли окончательно, а в документах были подделаны подписи вкладчиков о получении на руки своих денежных средств. Этот факт послужил поводом для возбуждения уголовного дела по статье 159 УК РФ (мошенничество, ч.4, в особо крупных размерах).
Пожелавший остаться неизвестным сотрудник правоохранительных органов сообщил сотрудникам СМИ, что первое заявление в УВД ЦАО поступило от бывшей служащей Центробанка РФ, у которой было в данном банке три вклада на суммы 50 000 евро, 50 000 долларов и 500 000 рублей. По утверждениям вкладчицы, в ноябре прошлого года все деньги были на счетах. Но как только у «Огней Москвы» начались проблемы, она решила изъять свои деньги. Ей в банке отказали, ссылаясь на проверку учреждения Центробанком. После повторного обращения в банк женщине сообщили, что все ее деньги якобы были полностью ей выданы в ноябре прошлого года. Для подтверждения своих слов сотрудник КБ «Огни Москвы» предоставил вкладчице документы с подделанными подписями о получении денег. Вслед за пострадавшей от мошенничества в УВД ЦАО начали обращаться десятки других клиентов, с которыми произошли подобные истории.
Как предполагает следствие, количество пострадавших может в будущем значительно увеличиться. По данным АСВ, на 17 июня 2014 года в автоматизированной базе данного кредитного учреждения нет данных об обязательствах банка перед 2000 клиентов, общий размер вкладов которых составляет около миллиарда рублей. В итоге все эти клиенты не вошли в реестр выплат АСВ, которое на данный момент восстанавливает данные об обязательствах «Огней Москвы» перед клиентами, используя первичную бухгалтерскую документацию, и не смогут вернуть вклад .
Известно, что первые претензии к работе банка «Огни Москвы» появились в апреле этого года, когда учреждение начало задерживать выплату денег своим клиентам, а также начались проблемы с переводами денежных средств юридических лиц. Затем Центробанк отозвал 16 мая лицензию у КБ «Огни Москвы» на основании того, что кредитная политика данной организации проводилась с высокими рисками, связанными со вложением денег в некачественные активы. В связи с этим банк не смог обеспечить должное исполнение своих обязательств перед клиентами, а руководство банка не предпринимало никаких действий для нормализации работы учреждения. Так сообщил Центробанк при отзыве лицензии «Огней Москвы», а в июне Регулятор уже направил в Генпрокуратуру и МВД РФ материалы о мошенничестве руководства этого кредитного учреждения.
Как сообщили тогда в Центробанке, руководство КБ «Огни Москвы» привлекало денежные средства клиентов во вклады и обозначало в учетной документации банка расходные операции вкладчиков, которые ими не совершались. В итоге бухгалтерская отчетность банка не содержала всех действительных финансовых обязательств перед вкладчиками. Временная администрация, назначенная Центробанком, обнаружила операции, свидетельствующие о выводе бывшим руководством финансового учреждения активов. Предварительное расследование показало, что размер активов КБ «Огни Москвы» составляет примерно 3,7 млрд рублей, а размер обязательств перед клиентами – около 15,9 млрд рублей.
Напомним, вклады при ликвидации банка выплачиваются Агентством по страхованию вкладов (АСВ) через выбранные на конкурсной основе банки-агенты. В случае с банком "Огни Москвы" в качестве таких финансовых учреждений выбраны «Сбербанк России» и «БАНК УРАЛСИБ».
Проблемы с возвратом депозитов КБ "Огни Москвы" началась еще в начале июня. Более подробно об предпосылках возникшей ситуации читайте в статье «Огни Москвы. Вклады».