Ломбарды не могут пресечь обнальные операции своих клиентов

Ломбарды поневоле становятся участниками новой схемы обналичивания денег. Граждане закладывают дорогостоящие вещи и выкупают их в тот же день с помощью кредитных карт. Такие операции по сравнению со снятием наличных в банкоматах обходятся гораздо дешевле.

По оценке Банка России, объемы обналичивания кредитных карт с помощью новой схемы составляют 100 млн рублей в месяц. Граждане сдают в ломбарды тяжеловесные золотые изделия, драгоценные камни, украшения с крупными бриллиантами и всего через несколько минут выкупают их, рассчитываясь кредитными картами. День пользования ломбардным займом обходится гораздо дешевле снятия наличных в банкомате. Более того, новая схема позволяет игнорировать лимиты на обналичивание, установленные в устройствах самообслуживания.

Отказать клиенту в проведении обнальной операции ломбарды сегодня не вправе. Закон защищает потребителей и требует от финучреждений из категории малого и среднего бизнеса принимать кредитные карты. Ломбардам остается уведомлять о проблеме профессиональную Лигу, Росфинмониторинг и Центральный Банк.

О том, как борьба с обналичиванием денежных средств повлияла на бизнес компании QIWI, читайте здесь.