«Конфидэнс Банк» лишен Центробанком лицензии

13 апреля Центральный Банк России в очередной раз произвел отзыв лицензии. С рынка был выведен костромской «Конфидэнс Банк», уличенный в проведении сомнительных транзакций и масштабном финансировании бизнеса собственника.

Попав в список нарушителей обязательных нормативов ЦБ в январе, Конфидэнс Банк, казалось, сумел выправить ситуацию. Однако так казалось лишь средствам массовой информации. Регулятор имел к кредитной организации целый ряд претензий, которые в итоге стали поводом для отзыва лицензии. 

Во-первых, «Конфидэнс Банк» проводил сомнительные транзакции. Во-вторых, кредитная организация не исполняла требования законодательства, связанные с противодействием отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма. Начать действовать в рамках закона руководство финансового учреждения не стало даже после неоднократного введения Центральным Банком ограничений на привлечение вкладов населения. Регулятор применял данную меру надзорного реагирования четырежды, однако необходимого эффекта это не дало — банк продолжал работать в прежнем режиме.

В-третьих, «Конфидэнс Банк» активно финансировал проекты своего же собственника. К подобным практикам ЦБ относится крайне негативно. Проведя переоценку активов банка, регулятор увидел в текущем состоянии финансового учреждения угрозу интересам кредиторов и вкладчиков. Не отозвать лицензию, учитывая все выше названные факты, надзорный орган не мог, и 13 апреля банк был выведен с рынка.

Вкладчики кредитной организации начнут получать страховые компенсации уже в этом месяце. Банки-агенты, перечень которых станет известен не позднее 19 апреля, дадут старт выплатам в срок до 27 апреля. 

Как УБРиР поможет своим клиентам погасить долги по кредитам? Узнайте здесь.