Как внимательный петрозаводчанин себя и банк от больших потерь уберег

В Петрозаводске благодаря бдительности пользователя интернет-банка была разоблачена афера одной из сотрудниц финансового учреждения.

Искушение доступными возможностями, какие достаются на долю сотрудников банков, все же не всем удается преодолевать. Однако о публичных случаях разоблачения внутреннего мошенничества, особенно со стороны не рядовых работников, по мнению экспертов, далеко не всегда становится известно. Понятно, что банки не любят такого рода скандалы, но и к банковской тайне недостатки собственной внутренней системы по оформлению и выдаче, к примеру, кредитных карт, никак нельзя отнести.

Тем поучительней история, случившаяся с руководителем офиса одного из банков в г. Петрозаводск. В течение трех лет она на ничего о том не подозревавших клиентов банка смогла оформить кредитные карты, по которым получила порядка 330 тыс. рублей. Пользуясь недостатками в организационной банковской системе, когда такие карты вначале изготавливаются, а лишь потом предлагаются клиентам, она затем подделывала документы и присваивала те, что оказались невостребованными. Дабы такая схема не всплыла раньше времени, так как деньги ей понадобились для гашения своего трехмиллионного кредита, она каждый раз оформляла все новые карты, перекладывая с них деньги на старые. Кроме того, в оформленных фальшивых договорах сотрудница указывала подставные номера телефонов, дополнительно усложнив разоблачение.

Но нашелся бдительный клиент, обнаруживший через интернет-банк наличие у себя кредитной карты, которую он не оформлял, и операции по ней. После этого он обратился в банк с заявлением.

Проведенное расследование вначале внутри банка, а затем и органами следствия, ныне закончено, а городской прокуратурой утверждено обвинительное заключение для уже бывшей работницы банка. Часть средств мошенница компенсировала, но в качестве наказания за содеянное ей грозит либо лишение свободы до 5 лет, либо штраф до полумиллиона.

Сами работники правоохранительных органов свидетельствуют, что до суда такого рода случаи доходят редко, заканчиваясь чаще всего внутренними расследованиями в банке, тихим увольнением провинившихся с молчаливым возвратом средств: нет потерпевших - нет и уголовного дела. А для Петрозаводска мошенничество с картами - вообще первый известный случай за 10 лет, причем ставший доступным широкой общественности лишь благодаря внимательности клиента.

О необходимости быть бдительными еще раз просят помнить сотрудники внутренних дел. Отслеживание операций по своим картам через мобильный банк или интернет-банк, своевременная блокировка карт при их пропаже, внимательность при чтении, заполнении и хранении договоров и иных финансово значимых документов - первые меры по профилактике мошенничества.

Надо понимать, что во внутренних системах безопасности банка все же есть уязвимые звенья. Ими являются, прежде всего, сами банковские работники. Недавно мы рассказывали о кассире одного из банковских учреждений, почти аналогичным способом обворовавшей пенсионеров из Биробиджана на миллион рублей. Детали читайте в заметке «Кража в банке».