Банки будут проверять паспорта при всех операциях

Центральный банк РФ обязал кредитные учреждения проверять паспорта клиентов до их обслуживания. Кредитные учреждения теперь должны выполнять проверку в обязательном порядке, пользуясь сайтом Федеральной миграционной службы.

С данным требованием Банка России можно ознакомиться на страницах официальных печатных изданий. До этого у банков такой обязанности не было. При нарушении условий регулятора кредитные учреждения будут подвержены санкциям и даже могут потерять лицензии.

Вышедшее указание Центробанка изменило Положение Банка России об идентификации кредитными учреждениями клиентов с целью противодействия отмыванию доходов, вырученных незаконным путем, и финансированию террористических организаций. Указание подписала председатель Центробанка Эльвира Набиуллина и директор Росфинмониторинга Юрий Чиханчин. Таким образом, банки теперь обязаны проверять подлинность паспортов и идентифицировать клиентов при выполнении даже таких операций, как выдача кредита, открытие счета, денежный перевод и обмен валюты. Последние две операции предусматривают проверку паспортов при сумме больше 15 000 рублей.

За нарушение указания регулятора будут назначаться штрафы. Сотрудники финансовых учреждений могут быть оштрафованы на 10-30 тысяч рублей, а само кредитное учреждение - на 50–100 тысяч рублей. Размеры штрафов могут быть достаточно большими, если будут наблюдаться массовые нарушения со стороны многих банков. Самой жесткой мерой наказания за неоднократные нарушения данного указания может быть прекращение операций и отзыв лицензии организации-нарушителя.

Отдельные средства масс-медиа указывают, что проверка паспортов при помощи сайта ФМС – это только первый этап формирования линий обмена информацией между финансовыми учреждениями и миграционной службой. В ближайшем будущем между ФМС и банками планируется наладить информационный канал для обмена данными, который будет аналогом тому, который уже действует между российскими банками и Росфинмониторингом. Чтобы гарантировать конфиденциальность информации, необходимо будет использовать закрытые каналы связи с шифрованием данных. Следующим этапом будет предоставление доступа финансовым учреждениям к базам данных ФМС, которые будут содержать фотографии и паспортные данные граждан.

Факты свидетельствуют, что на сегодняшний день сайт ФМС уже не способен обслуживать мгновенно возросшее количество запросов.

Хотим напомнить о том, что Президент РФ подписал закон, согласно которому определяется работа банков Крыма до 1 января 2015 года. Более подобно об этом можно прочитать здесь.

Из нашей статьи вы узнаете, как происходит снятие наличных с кредитной карты, что позволит вам избежать лишних расходов.