Покупка USD $ 63.50
Продажа USD $ 64.50
Покупка EUR 71.50
Продажа EUR 72.50
  • Реклама
Публикации

Почему банк не отдает вклад наличными? Разъяснение Верховного суда

28.03.2018 15:33 769 Все Публикации
 

Отдавая деньги банку, помните: если через некоторое время вы захотите забрать вклад наличными, кредитная организация будет вправе их удержать. Ни о каком нарушении закона при этом речь идти не будет.

Банк не отдает вклад наличнымиВерховный суд разобрался в спорной ситуации, в которой оказался вкладчик Сбербанка. Финансовое учреждение, хранившее на открытых клиентом счетах 55,2 млн рублей, отказало в выдаче всей суммы наличными и запросило документы, подтверждающие происхождение денежных средств. Для вкладчика это стало настоящим шоком. Однако добиться возврата денег без предоставления подтверждающих документов возмущенному клиенту не удалось даже в Верховной суде. 

Как оказалось, запрос документов о происхождении денежных средств, который выглядит как произвол со стороны Сбербанка, является правомерным. Кредитные организации обязаны участвовать в борьбе с легализацией преступных доходов и финансированием терроризма и проверять подозрительных клиентов. Вкладчик, которому Сбербанк отказал в выдаче вклада наличными, несколько раз проводил сомнительные операции, то аккумулируя все средства на одном счете, то распределяя их по нескольким счетам. В итоге клиент решил получить все деньги наличными, на что кредитная организация ответила просьбой предоставить документы. Сделать это вкладчик отказался, и финансовому учреждению не осталось ничего иного, как удержать запрошенную сумму. Верховный суд встал на сторону Сбербанка, и клиенту пришлось перевести все деньги безналичным способом в другой банк.


Получить после отзыва у банка лицензии компенсацию по вкладу онлайн — реально ли это? Узнайте здесь.

Добавить ваш комментарий:


Подобрать займ или кредит

При использовании материалов сайта активная ссылка на kredit-otziv.ru обязательна.

Поделиться в соц сетях и в Интернете

Просмотр отзывов

Обсуждаем на форуме

Последнее собщение от Олег
Последнее собщение от Татьяна Борисовна
Последнее собщение от НиколайНидворай
Последнее собщение от darstarostina
Последнее собщение от Екатерина
Последнее собщение от Свет
Последнее собщение от Василина