Почему банк не отдает вклад наличными? Разъяснение Верховного суда

Отдавая деньги банку, помните: если через некоторое время вы захотите забрать вклад наличными, кредитная организация будет вправе их удержать. Ни о каком нарушении закона при этом речь идти не будет.

Верховный суд разобрался в спорной ситуации, в которой оказался вкладчик Сбербанка. Финансовое учреждение, хранившее на открытых клиентом счетах 55,2 млн рублей, отказало в выдаче всей суммы наличными и запросило документы, подтверждающие происхождение денежных средств. Для вкладчика это стало настоящим шоком. Однако добиться возврата денег без предоставления подтверждающих документов возмущенному клиенту не удалось даже в Верховной суде. 

Как оказалось, запрос документов о происхождении денежных средств, который выглядит как произвол со стороны Сбербанка, является правомерным. Кредитные организации обязаны участвовать в борьбе с легализацией преступных доходов и финансированием терроризма и проверять подозрительных клиентов. Вкладчик, которому Сбербанк отказал в выдаче вклада наличными, несколько раз проводил сомнительные операции, то аккумулируя все средства на одном счете, то распределяя их по нескольким счетам. В итоге клиент решил получить все деньги наличными, на что кредитная организация ответила просьбой предоставить документы. Сделать это вкладчик отказался, и финансовому учреждению не осталось ничего иного, как удержать запрошенную сумму. Верховный суд встал на сторону Сбербанка, и клиенту пришлось перевести все деньги безналичным способом в другой банк.

Получить после отзыва у банка лицензии компенсацию по вкладу онлайн — реально ли это? Узнайте здесь.