АкадемРусБанк и ПК-Банк попали в сводки уголовных новостей

Представители Центробанка столкнулись при выполнении своих обязанностей с противодействием со стороны топ-менеджеров «ПК-Банка», а в «АкадемРусБанке» временной администрацией были выявлены существенные расхождения в предоставляемых банком отчетных документах.

Временная администрация по управлению кредитной организацией Общество с Ограниченной Ответственностью «Профессиональный Кредитный Банк» («ПК-Банк» Нижний Новгород), назначенная приказом Банка России в связи с отзывом у банка лицензии на осуществление банковских операций, с первого дня осуществления своих функций столкнулась с фактами серьезного воспрепятствования деятельности.

Бывшее руководство и собственники ООО «ПК-Банк» не обеспечили доступ временной администрации в помещения банка, а также передачу необходимой документации и имущества банка.

Осмотр помещений банка показал отсутствие документации, в том числе правоустанавливающих документов на активы банка, первичных учетных документов, документов по учету персонала, а также отсутствие электронных носителей (серверов), на которых должна храниться информация об имуществе, обязательствах кредитной организации, их движении.

Информация о фактах воспрепятствования деятельности временной администрации, имеющих признаки уголовно наказуемых деяний, направлена Банком России в Генеральную Прокуратуру Российской Федерации и Министерство внутренних дел Российской Федерации для рассмотрения и принятия соответствующих процессуальных решений.

Банк России в ходе осуществления надзорных функций за деятельностью ООО КБ «АкадемРусБанк» установил существенную недостоверность отчетности банка, представляемой в Банк России, поскольку она не отражала его реального финансового положения, не учитывала либо учитывала не в полном размере неисполнение банком обязательств перед кредиторами.

В связи с этим Банк России в декабре 2014 года дважды предъявил ООО КБ «АкадемРусБанк» требования о представлении достоверной отчетности, которые банком исполнены не были.

Представление банком достоверной отчетности повлекло бы за собой обязанность Банка России отозвать у банка лицензию по основаниям, предусмотренным пунктом 4 части 2 статьи 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности».

Таким образом, руководство ООО КБ «АкадемРусБанк» скрывало от надзорного органа предусмотренные законодательством Российской Федерации основания для обязательного отзыва у банка лицензии на осуществление банковских операций, что является признаком уголовно наказуемого деяния, предусмотренного статьей 172.1 Уголовного кодекса Российской Федерации.

Информацию о деятельности руководства ООО КБ «АкадемРусБанк», имеющей признаки уголовно наказуемых деяний, Банк России направил в Следственный комитет Российской Федерации для рассмотрения и принятия соответствующих процессуальных решений.

По материалам официального сайта ЦБ РФ: cbr.ru.

Перейдя по ссылке, Вы можете подать онлайн-заявку в любую микрофинансовую организацию и быстро оформить микрозайм наличными или любым иным способом.