За свою излишнюю бдительность «Ситибанк» поплатился материально

Ни один банк не имеет права блокировать счета своих клиентов в одностороннем порядке, даже если последние отказываются предоставлять доказательства законности своих накоплений. Об этом свидетельствует иск Романа С., жителя Санкт-Петербурга, в отношении «Ситибанка» (чьим клиентом этот Роман С. И являлся), дочернего учреждения финансовой корпорации “Citigroup”, который недавно рассматривался в Ленинградском областном суде.

Согласно материалам дела через месяц после очередного пополнения своего карт-счета гражданин С. получил от ЗАО КБ «Ситибанк» извещение о необходимости предоставления сотрудникам банка заявления с указанием источника получения внесенной ранее суммы, а также документов, подтверждающих данную информацию. В противном случае банк грозился приостановить действие заключенного с ним договора.

Требуемые документы Роман С. так и не предоставил, в результате банк заблокировал карту, сделав невозможным даже  управление счетом через Интернет и телефон. Возмущенному клиенту юристы банка объяснили, что «Ситибанк» действует согласно законодательству о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем. С чем клиент не согласился и обратился в суд.

На удивление «Ситибанка» Ленинградский областной суд оказался на стороне гражданина С., сославшись на Гражданский кодекс РФ, а также на то, что для того, чтобы признать операцию подозрительной, нужно, чтобы она подпадала под определенные критерии, чего в данном конкретном случае не было. Да, если бы и были, то блокировать счет, согласно действующему законодательству, можно лишь на 2 рабочих дня, не больше.

В общем, действия банка были признаны незаконными, апелляционная жалоба также не принесла никаких результатов. Роман С. выиграл дело, получив компенсацию понесенных убытков, расходов на юридические услуги, штрафа, неустойки и морального вреда.