Покупка USD $ 61.52
Продажа USD $ 66.55
Покупка EUR 75.75
Продажа EUR 75.75
  • Реклама
Публикации

Список МФО для инвестирования

16.07.2014 03:10 23173 Все Публикации
 

Рейтинг инвестиций (вкладов) в МФО (МФК) составлен на основе анализа предложений от 25 ведущих микрофинансовых организаций. На фоне снижения привлекательности банковских депозитов из-за риска отзывов лицензий у кредитных организаций и негативной динамики на российских фондовых рынках довольно привлекательными выглядят вклады и инвестиции в МФО.

Список МФО для инвестирования

Наименование МФОСрок инвестирования
(месяцев)

Ставка (%)

МФК "Саммит"(бренды «Центр Займов», «ДоброЗайм»)3 - 60

17 - 22

Moneyman
6 - 2411 - 15
Money Funny3 - 24

18 - 24

Кредит 9113 - 36

16 - 26

Green Money6 - 36

18 - 22

Быстроденьги6 - 36

14 - 16

Pay P.S.3 - 12

14 - 21

Webbankir (Веббанкир)6 - 26

13 - 21

Платиза.ру
6 - 3618 - 20
VIVA Деньги3 - 36

15 - 21

Микроклад1 - 12

18,25

Kredito24 (Займо)9 - 36

12 - 15

Займиго
6 - 2420 - 28
Лайм-Займ
6 - 3614 - 23
Джой Мани3- 24

18-22,5

МигКредит3- 24

от 17%

Займ Онлайн6- 18

14-20

МангоФинанс6 - 36

16-23

НАДЕЖНЫЙ ИНВЕСТОР6 - 18

18-22

ДЗП-Центр6 - 36

14-22

ФИН-Дрим3 - 12

14-24

ОЛРАЙЗ6 - 12

10,5-15

Центр Финансовой Поддержки12-36

15,5 -21

Кредитех Рус9 - 36

12-15

Международный Центр Кредитования12 - 36

от 18%

ЭйрЛоанс12 - 36

19-23








Микрофинансовые организации – это финансовые компании, основной вид деятельности которых - микрокредитование. Обычно, они предоставляют короткие займы на незначительный срок. Чаще всего, микрозаймы выдаются физическим лицам или предприятиям малого и среднего бизнеса. Самой большой популярностью среди физических лиц пользуются минизаймы «до зарплаты» - payday loans со сроком от одного дня до месяца. Также микрофинансовые организации выдают деньги на срок до одного года - installment loans. Они больше подойдут предпринимателям среднего звена.

МФО можно разделить на три категории: те, что специализируются на офлайн-выдачах, те, что выдают деньги в режиме онлайн, и компании, предлагающие оба способа получения средств.

Данные Банка России говорят о том, что сегодня в реестре состоит больше 3,5 тысяч таких организаций. При этом число участников рынка с каждым годом сокращается. Это связанно прежде всего с ужесточением требований ЦБ к микрофинансистам. Регулятор стремиться к тому, чтобы на рынке микрокредитования остались лишь надежные и проверенные игроки. Именно поэтому ЦБ принимает новые законы, нацеленные на урегулирование бизнеса. Только за год список зарегистрированных микрофинансовых организаций сократилось на 292 пункта. Из госреестра исключено 163 участника рынка, с добровольно с него ушло 154 компании.

Для всех организаций есть обязательное правило - состоять в реестре МФО и иметь лицензию ЦБ. Он является главным регулятором их деятельности.

Микрофинансовые компании имеют разные формы регистрации: агентства, фонды поддержки предпринимательства, общества, финансовые группы, союзы, корпоративы, кредитные компании и т.д.

Среди самых известных организаций, имеющих программу инвестирования денег, можно выделить «Быстроденьги», «Саммит», MoneyMan,Kredito24.ru.


В чем отличие инвестиций в МФО от банковских?

Микрофинансовые компании предлагают разные варианты вложения денег, предлагая по ним высокий доход. Вложения в них могут быть со ставкой до 25%.

Именно высокая доходность является главной отличительной особенностью инвестиций в микрофинансы.

Самое главное отличие инвестиций в МФО - в минимальном размере вклада. Для физических лиц он составляет 1,5 млн. рублей. Эта цифра неслучайна. Она помогает отсеивать игроков, не имеющих необходимый опыт и не умеющих правильно оценивать возможные риски. Такое ограничение сужает круг возможных вкладчиков, из-за чего вложить деньги в МФК могут только ответственные инвеститоры. Из-за того, что вклады в микрокредиты не страхуются государством, а также из-за высокого дохода уровень рисков для МФО повышается.

В микрофинансовых организациях на полученную прибыль обязательно устанавливается налог. В банках такая мера применяется редко. Размер НДФЛ для физлиц составляет 13%.

Кроме того, у инвесторов в микрозаймы нет возможности досрочно расторгнуть договор. В банковской сфере же такая возможность предусмотрена законом.

Помимо прочего, при возврате суммы досрочно в банках применяют штрафные санкции - начисленные проценты просто списываются, в МФО же есть возможность получать деньги и проценты без штрафов и за фактический срок вклада.

доходность вкладов в микрофинансовых организациях

Процедура открытия вклада в МФО достаточно проста. Для того, чтобы вложить средства в компанию, необходимо согласовать проект депозитного договора, принять решение по страхованию и подписать контракт. При этом инвесторы из Москвы обычно могут сделать это в главном офисе, а клиенты из Санкт-Петербурга, Екатеринбурга, Казани, Ростова-на-Дону, Уфы, Челябинска, Новосибирска и других российских городов - дистанционно. Что касается рисков, то при страховании вклада его доходность снижается на 2%.


Как правильно выбрать МФО для инвестирования?

В первую очередь стоит проверить, включена ли МФО в реестр микрофинансовых организаций. Эта информация есть в открытом доступе на официальном сайте Банка России. Например, компании «Саммит», «Миг Кредит», MoneyMan есть в этом реестре.

При выборе варианта вложения денег необходимо оценить те условия вкладов, которые предлагают различные компании.

По данным различных рейтингов, в тройку лидеров самых привлекательных микрофинансовых компаний, принимающих вклады, вошли: «Займи просто», «Саммит», «Быстроденьги».

Так, «Саммит» предлагает доход до 17% годовых при условии инвестирования денег в МФК на срок от года. За 12 месяцев сумма дохода составит 1 755 000.00 руб., что в два, а то и в три раза выгоднее любого другого вклада.

Помимо условий вложения денег стоит обратить внимание на срок работы компании на рынке микрофинансирования. Чем больше этот срок – тем надежнее компания. Также важно отметить место МФО в рейтинге от Эксперт РА по объему выданных займов, узнать, какое количество офисов имеет компания, понять, что пишут о ней СМИ, каково положение организации на рынке, какие у компании планы и перспективы развития.

Кроме того, в следующем году инвестиции в МФК от граждан будет разрешено принимать только тем организациям, чей размер собственного капитала составляет не менее 70 млн рублей и тем, что имеют статус микрофинансовой компании (МФК). За этими компаниями ЦБ будет осуществлять более пристальный контроль, а значит, вложения станут более надежными.

Важным показателем стабильности компании является также и рост портфеля выданных микрозаемов.

Не последнюю роль играет и подход компании к работе с клиентами. Индивидуальный подход к каждому клиенту делает МФК более привлекательной и удобной для сотрудничества.

Оценить надежность кредитной организации можно и по ее кредитному рейтингу. Например, МФК «МаниМен» имеет рейтинг «ruBB+» в «Национальном Рейтинговом Агентстве».

На степень надежности МФО косвенно может указывать ее аффилированность с крупными банковскими учреждениями. К примеру, одним из собственников МФК «Микрофинанс» является «ВТБ24», а ФГ «Открытие» имеет долю в капитале «Мигкредит».


Что нужно знать про договор с МФО?

Самое главное правило оформления любого документа, в том и числе и договора по инвестированию в микрофинансирование, - это внимательно изучать все пункты документа.

Договор с МФО должен быть оформлен лично и подписан вами только в том случае, если все его пункты понятны и не вызывают сомнений.

Договор можно оформить как офисе, так и на дому.

Из документов, необходимых для оформления сделки, вам понадобится только паспорт.

При этом вы должны быть гражданином России и иметь постоянную регистрацию на территории РФ.

На сегодняшний день МФО предлагают вклады на срок от нескольких месяцев до нескольких лет. Уровень доходности напрямую зависит от срока и суммы вклада.


Составим рейтинг самых выгодных вложений относительно рынка (головные офисы находятся в Москве или Санкт-Петербурге).

МФК «Саммит»

(бренды «Центр Займов» и «ДоброЗайм»)

Подробнее - на сайте компании.

Продукт
Для физических лиц и ИП

Сумма
(млн.руб.)

Срок займа (мес.)

3 - 6

6 - 12

13 - 24

Более 24

Стабильный

от 1.5 до 10

17%

19%

21%

Стабильный VIP

более 10

18%

20%

22%

Продукт
Для юридических лиц

Сумма
(млн.руб.)

Срок займа (мес.)

3 - 6

6 - 12

13 - 24

Более 24

Оптимальный

от 0.5 до 1.5

11%

17%

18%

18%

Стабильный

от 1.5 до 10

17%

19%

21%

Доходный

более 10

18%

20%

22%

Реквизиты:

  • ИНН: 7728771940;
  • КПП: 771401001;
  • ОГРН: 1117746346244;
  • ОКПО: 91535801;
  • Юридический адрес: 123007, г. Москва, Хорошевское шоссе, д.35, корпус 1;
  • Государственный номер записи в государственном реестре МФО: 2110177000192;
  • Владелец: Моисеев Антон Викторович;
  • 8(800)707-78-98.

МФК Moneyman (манимен, мани мен)

Срок

Проценты (руб.)

Проценты (доллары)

Проценты (евро)

6 мес.

11

6

5

12 мес.

14

9

8

24 мес.

15

10

9

Реквизиты:

  • ОГРН: 1117746442670;
  • ИНН: 7704784072;
  • КПП: 773001001;
  • ОКПО: 92475403;
  • Свидетельство о внесении юридического лица в Реестр микрофинансовых организаций: 2110177000478;
  • Юридический адрес: ул. Барклая, д. 6, стр. 9, офис 1, 121087, Москва;
  • Владелец: Вадим Дымов.

Сегодня МФО разрешается выпускать облигации номиналом менее 1,5 млн руб. Однако здесь есть некоторые нюансы для покупателей. Приобретать облигации номиналом меньше 1,5 млн руб. могут только профессиональные игроки инвестиционного рынка.

Города работы представленных в рейтинге МФО:

  • Абакан;
  • Альметьевск;
  • Ангарск;
  • Армавир;
  • Астрахань;
  • Балаково;
  • Балашиха;
  • Барнаул;
  • Белгород;
  • Березники;
  • Бийск;
  • Благовещенск;
  • Братск;
  • Брянск;
  • Великий Новгород;
  • Владивосток;
  • Владикавказ;
  • Владимир;
  • Волгоград;
  • Волгодонск;
  • Волжский;
  • Вологда;
  • Волоколамск;
  • Воскресенск;
  • Воронеж;
  • Дзержинск;
  • Домодедово;
  • Екатеринбург;
  • Железнодорожный;
  • Златоуст;
  • Иваново;
  • Ижевск;
  • Иркутск;
  • Истра;
  • Казань;
  • Калининград;
  • Каменск-Уральский;
  • Кемерово;
  • Кисловодск;
  • Ковров;
  • Коломна;
  • Комсомольск-на-Амуре;
  • Копейск;
  • Королев;
  • Красногорск;
  • Краснодар;
  • Красноярск;
  • Курган;
  • Курск;
  • Липецк;
  • Люберцы;
  • Магнитогорск;
  • Майкоп;
  • Махачкала;
  • Миасс;
  • Москва;
  • Мытищи;
  • Набережные Челны;
  • Нальчик;
  • Находка;
  • Нефтекамск;
  • Нефтеюганск;
  • Нижневартовск;
  • Нижнекамск;
  • Нижний Новгород;
  • Нижний Тагил;
  • Новокузнецк;
  • Новомосковск;
  • Новороссийск;
  • Новосибирск;
  • Новочеркасск;
  • Норильск;
  • Одинцово;
  • Омск;
  • Орел;
  • Оренбург;
  • Орехово-Зуево;
  • Орск;
  • Пенза;
  • Первоуральск;
  • Пермь;
  • Петропавловск-Камчатский;
  • Подольск;
  • Прокопьевск;
  • Псков;
  • Пятигорск;
  • Пушкино;
  • Ростов-на-Дону;
  • Рубцовск;
  • Рыбинск;
  • Рязань;
  • Салават;
  • Самара;
  • Санкт-Петербург;
  • Саранск;
  • Саратов;
  • Северодвинск;
  • Сергиев Посад;
  • Серпухов;
  • Симферополь;
  • Смоленск;
  • Сочи;
  • Ставрополь;
  • Старый Оскол;
  • Стерлитамак;
  • Сургут;
  • Сызрань;
  • Сыктывкар;
  • Таганрог;
  • Тамбов;
  • Тольятти;
  • Томск;
  • Троицк;
  • Тула;
  • Тюмень;
  • Ульяновск;
  • Уссурийск;
  • Уфа;
  • Хабаровск;
  • Хасавюрт;
  • Химки;
  • Челябинск;
  • Череповец;
  • Черкесск;
  • Чита;
  • Шахты;
  • Щербинка;
  • Щелково;
  • Электросталь;
  • Энгельс;
  • Южно-Сахалинск;
  • Якутск;
  • Ярославль.




Ваше мнение:

Осторожно! «10» сентября 2016 года между мной и ООО МФК «Мигом» заключён договор займа № 175. Я передал ООО МФК «Мигом» , а именно сотруднику компании Александру Нестерову 2500000 (два миллиона пятьсот тысяч) рублей, под 26% годовых на срок 396 ...
В принципе можно подобрать неплохое место для вложения средств. Проценты предлагаются вполне привлекательные. Есть из чего выбрать. Остается только определиться со сроком.
Ну не все и не у всех так плохо, есть вполне себе неплохие, стабильные компании. Нексус вот развивается, растет, ставки хорошие предлагает. Все четко у ребят. Просто выбирать нужно внимательно.

Добавить ваш комментарий:


При использовании материалов сайта активная ссылка на kredit-otziv.ru обязательна.

Поделиться в соц сетях и в Интернете

Просмотр отзывов