Смоленский банк остался без финансовой помощи и потерял лицензию

13.12.2013 г. ЦБ оставил без лицензии 3 кредитных учреждения, в состав которых попал Смоленский банк. Банковской организацией в последнее время не проводились платежи, и присутствовали серьезные проблемы с ликвидностью по причине увеличившегося количества обращений клиентов.

За последний месяц в составе акционеров банка произошли изменения. Павел Шитов, которому принадлежал пакет акций в объеме 30,61%, продал свою долю. После возникновения финансовых трудностей Смоленский банк обратился за помощью в ЦБ. Кроме того, клиенты банка направили публичное письмо председателю Банка России с просьбой оказания финансовой поддержки.

Кредитная организация имела инвесторов в кругах крупных банков страны. К примеру, согласие на его санацию было озвучено управляющим операционного офиса Промсвязьбанка в Самаре – Олегом Соболевым. По мнению аналитиков, если бы активы и обязательства были переданы банку-санатору, то такой вариант устроил бы всех. Но анализ происходящей ситуации повлиял на отказ в санации.

Одной из причин явился факт быстрого появления у Смоленского банка непонятно откуда взявшихся вкладов на сумму 600 млн рублей. Помимо этого, наблюдались серьезные проблемы с активами, которых явно не хватало на погашение обязательств.

Участники финансового рынка утверждают, что незадолго до принятия решения об отзыве лицензии, руководство банка вывело активы нетрадиционным способом. Согласно действующему законодательству, банковское учреждение не может отказать своему клиенту (физическому лицу) в осуществлении операций оплаты какого-либо товара или услуги вне зависимости от суммы платежа. А ЦБ достаточно редко обращает внимание на перемещение денежных средств по счетам физических лиц. Суть используемой схемы состояла в договоре, например, с каким-то магазином в другой стране. Смоленский банк переводил денежные средства якобы за покупку товара, а деньги попадали на счет оффшорной банковской организации. Наиболее подходящей страной, где самые "сговорчивые» владельцы магазинов, оказался Китай. Для Европы характерен жесткий контроль расчетов, поэтому такую махинацию труднее провести.

По словам Романа Кенигсберга, заместителя директора в департаменте банковского аудита, подобные операции не относятся к запрещенным. Но если банк раньше к ним не прибегал и вдруг начал массово использовать, то это как минимум очень странно.

На нашем сайте доступно оформление кредита онлайн в несколько банков, воспользуйтесь этим сервисом!