• Реклама:
Новости рынка банков и микрозаймов
сомнительные сделки в банках

Регулятор будет наказывать банки даже за незначительные сомнительные операции

 

Центральный Банк России продолжает усиливать борьбу с сомнительными операциями банков, которые за последние девять месяцев существенно снизились. Если ранее регулятор жестко наказывал банки за проведение сомнительных операций по итогам квартала, то теперь им грозят санкции даже за разовые и незначительные сомнительные сделки.

О планах по дальнейшему ужесточению борьбы с сомнительными операциями в банках на XII Международном банковском форуме в Сочи сообщил зампред Банка России Михаил Сухов. «Мы сформировали систему индикаторов для мониторинга сомнительных операций не только на ежеквартальной, но и на оперативной основе»,— заявил он. По словам господина Сухова, эта система позволит оперативно реагировать даже на разовое проведение сомнительных операций в существенных масштабах.

сомнительные банковские операцииСогласно письму ЦБ 172-Т, существенными и требующими оперативного надзорного реагирования считаются сомнительные операции в объемах от 3 млрд руб., но речь в нем идет об операциях за квартал. Таким образом, реакция регулятора на такие злоупотребления предполагается по окончании квартала. Теперь же речь идет о мгновенном реагировании.

ЦБ определяет сомнительные операции как имеющие необычный характер и признаки отсутствия явного экономического смысла и очевидных законных целей. Данные операции могут проводиться для вывода капитала из страны, финансирования «серого» импорта, уклонения от налогообложения, а также для финансирования различных противозаконных целей. Санкции предусмотрены за проведение всех сомнительных операций, но при нарушении границы существенности они особенно жесткие — оперативный запрет на вклады и отзыв лицензии.

Это не первое ужесточение борьбы с сомнительными операциями, которую Центробанк активизировал с приходом на пост председателя Банка России Эльвиры Набиуллиной (в июне 2013 года). В сентябре прошлого года было издано письмо 172-Т, где давалось определение сомнительных операций и были установлены первоначальные ориентиры высокой вовлеченности банков в их проведение в 5% и 5 млрд руб. По оценкам ЦБ, за счет этих мер во втором полугодии 2013 года удалось сократить на треть объем обналичивания и более чем вдвое — объем вывода денег за рубеж (см. «Ъ» от 3 апреля). При этом число банков, в высокой степени вовлеченных в проведение таких операций, уменьшилось в 2,5 раза. В конце мая регулятор снизил планку сомнительности до 3 млрд руб. и 4%.

Согласно приведенной вчера господином Суховым статистике, борьба с сомнительными операциями приносит свои плоды. «Объем сомнительных операций, по нашим наблюдениям, снизился с $5,8 млрд в третьем квартале 2013 года до $1,6 млрд во втором квартале этого года. Налицо положительная динамика и очищение банковского сектора»,— сообщил он. За тот же период Банк России отозвал 76 лицензий, из которых отзыв у 52 игроков был связан именно с применением 172-Т. При этом, по словам господина Сухова, 41 игрок самостоятельно принял надлежащие меры для исправления ситуации.

Очевидно, что новые ужесточения не последние. Цель регулятора — полностью искоренить сомнительные операции в банковском секторе. Впрочем, сроки ее реализации пока не обсуждаются. Логичным следующим шагом стало бы новое снижение планки существенной сомнительности. Однако комментировать, случится ли это и когда, в ЦБ вчера не стали.

Новость о переходе ЦБ на оперативный мониторинг банкиры восприняли очень эмоционально. «У них итак довольно размазанные критерии сомнительности, под них могут попасть буквально все операции. Получается какая-то патовая ситуация: исполнять — накажут, не исполнять — тоже накажут»,— жалуется представитель банка из четвертой сотни. На практике для банков это означает расширение штата людей, которые будут заниматься отписками в ЦБ, поскольку теперь, видимо, придется отвечать на его запросы чаще и в более сжатые сроки, продолжает банкир. «Неизбежное увеличение частоты запросов от ЦБ и частоты проверок усилит давление на банки, которые вместо того, чтобы усилить контроль за операциями, будут вынуждены отвлекать ресурсы на подготовку ответов,— подтверждает замруководителя НСФР, председатель экспертной группы по вопросам ПОД/ФТ при Совете федерации Александр Наумов.— Кроме того, банкам придется нести дополнительные расходы, а в условиях финансового кризиса лишних средств сейчас у банков нет».

По признанию банкиров, ужесточение регулирования приводит к тому, что «отмывочным» банкам становится все накладнее реализовывать схемы обхода ограничений и доходность такого бизнеса падает. Но исчезнуть совсем он не может. «В принципе все эти шаги просто ведут к переделу теневого рынка — от мелких игроков к крупным банкам, лицензию у которых никто никогда не отзовет»,— рассуждает собеседник «Ъ».

По материалам интернет-издания: ria.ru.


О том, как оформляется заявка на микрозайм, вы можете узнать, перейдя по ссылке. Также на открывшейся странице вы сможете заполнить простую форму анкеты-заявки, которая значительно повысит шансы на получение займа.

При использовании материалов сайта активная ссылка на kredit-otziv.ru обязательна.

Поделиться в соц сетях и в Интернете
Ваше мнение:

Добавить ваше сообщение

Заголовок: (укажите тему сообщения)

Ваш текст:

Имя, город:

Email (не публикуется):

Отправить

Соглашаюсь с правилами публикации отзывов/комментариев
на сайте Kredit-otziv.ru

ТКС банк
`

Свяжитесь с нами
Наверх