Лучшие вклады месяца по доходности. Сентябрь - Октябрь 2014 г.
Сайт КредитОтзыв.ру представляет вниманию своих читателей новый обзор по лучшим вкладам сентября – начала октября с максимальной доходностью. Подобранные нами самые выгодные предложения наверняка Вас заинтересуют.
Все банки, перечисленные ниже, занимают достойные места в ТОП-100 по активам и участвуют в Государственной программе по страхованию вкладов, гарантирующей клиентам страховое возмещение в пределах 700 тыс. рублей.
При написании нашего обзора мы учитывали не только наибольшую доходность вкладов, но и стабильное финансовое состояние кредитных учреждений, их предлагающих. Если вы впервые решили доверить свои сбережения банку, то статья «Как открыть доходный вклад» будет вам весьма полезна.
Лучшие вклады месяца
Банк
|
Название вклада
|
Максимальная
|
Мин. сумма,
|
Срок
|
Онлайн-заявка
|
Для физических лиц
| |||||
|
«Ренессанс доходный»
|
11,5%
|
5 000
|
91, 181, 731 день и 367 дней
|
_
|
«Уральский банк Реконструкции и Развития»
|
«Рекордный»
|
11,38%
|
10 000
|
367 дней
|
+
|
«МДМ Банк»
|
«МДМ – доходный (в конце срока)»
|
11,35% (+ 0,5% за открытие через интернет - банк)
|
3 000
|
От 30 до 1500 дней
|
+
|
Национальный банк «ТРАСТ»
|
«Жаркие проценты»
|
11,1%
|
30 000
|
91 день, 181 день, 367 дней
|
+
|
«Интеркоммерц Банк»
|
«Максималист плюс»
|
11%
|
5 000
|
От 31 дня до 1100 дней
|
_
|
1. «Ренессанс доходный» от банка «Ренессанс Кредит»
О банке
Крупнейший банк «Ренессанс кредит» успешно и эффективно занимается финансовой деятельностью с 2003 г. (бывшие названия: «АльянсИнвест», «Казначей»).
За более чем 10 лет плодотворной работы банку удалось добиться солидных результатов: более 5 млн клиентов, 61 регион присутствия, более 120 отделений, на 1 сентября 2014 г. по размерам активов банк занял 54 позицию с 122,87 млрд руб., а по объему привлеченных от физлиц средств – 33 место (61,38 млрд руб.) в соответствующих рейтингах ТОП-100. Кредитная организация делает акцент не только на увеличении доли потребительского кредитования, но и на развитии и внедрении весьма выгодных для клиентов предложений по вкладам. Большие проценты и льготное досрочное расторжение – не единственные плюсы хоть и немногочисленных, но достаточно прибыльных депозитных программ банка.
Процентная ставка
Сумма, руб.
|
Срок / Ставка, %
| |||
91 день
|
181 день
|
367 дней
|
731 день
| |
от 5 000
|
7,75
|
11
|
11,5
|
11,5
|
Параметры вклада
Выплата процентов
|
в конце срока
на текущий счет
|
Капитализация
|
нет
|
Специальный вклад
|
нет
|
Особые условия
|
нет
|
Пополнение
|
нет
|
Частичное снятие
|
нет
|
Досрочное расторжение
|
на льготных условиях
проценты выплачиваются из расчета фактического нахождения средств на счете вклада:
|
Увеличение ставки
|
нет
|
Автопролонгация
|
возможна
|
Вклад по России предоставляется в 88 городах.
2. «Рекордный» от «Уральского Банка Реконструкции и Развития»
О банке
УБРиР («Уральский Банк реконструкции и развития») является динамично развивающимся банком России, имеющим 23-летнюю историю эффективной финансовой деятельности. Также ему принадлежит статус лидера в банковской отрасли по Свердловской области.
По данным финансовых показателей от 01.09.2014 г., у УБРиР 35 позиция (226,06 млрд руб.) по банковским активам и 22 место (92,82 млрд руб.) по размеру вкладов населения.
По числу отделений (по информации РБК) банковское учреждение занимает 9 место, его региональная сеть присутствия – 67 регионов по всей стране, порядка 500 офисов.
В 2012 г. кредитное учреждение «пережило» существенный ребрендинг и предстало перед своими клиентами в более ярком и открытом для сотрудничества образе. В марте 2014 г. банк вошел, по версии ЦБ, в число 58 надежнейших банковских структур страны, в которых постоянно будет находиться официальный представитель Банка России.
Процентная ставка
Сумма, руб.
|
Срок / Ставка, %
|
367 дней
| |
от 10 000
|
11,38
|
Примечание: ставка по вкладу равна максимальной ставке банков ТОП-10, увеличенной на 2 процентных пункта; данные о максимальной процентной ставке публикуются каждую декаду месяца на сайте Банка России.
Параметры вклада
Выплата процентов
|
в конце срока
|
Капитализация
|
нет
|
Специальный вклад
|
нет
|
Особые условия
|
Вклад открывается однократно клиентам, у которых нет действующего срочного вклада в банке по состоянию на 01.09.2014г.
|
Пополнение
|
возможно
|
Частичное снятие
|
нет
|
Досрочное расторжение
|
по ставке до востребования
|
Увеличение ставки
|
нет
|
Автопролонгация
|
невозможна
|
Открытие вклада online возможно через интернет-банк. Удаленное открытие вклада: для новых клиентов вклад открывается при оформлении заявки, размещенной на сайте банка, после чего сотрудник банка связывается и консультирует об условиях предлагаемого продукта (затем в офисе достаточно показать индивидуальный код, пришедший по смс-сообщению после заполнения заявки). Оформление возможно в 179 городах России.
3. «МДМ – доходный (в конце срока)» от «МДМ Банка»
О банке
Начавший финансовую деятельность в 1990 г. «МДМ Банк» был одной из первых российских кредитных организаций. За 20 лет своей вполне рентабельной работы ему удалось заслуженно завоевать признание у миллионов граждан. Банк более чем уверенно входит в число крупнейших финансовых институтов по всем базовым показателям: на 01.09.2014 г. у него 20 место по объему активов (360,41 млрд руб.) и по привлеченным вкладам у населения (110,76 млрд руб.), 48 позиция по чистой прибыли и пр.
Имея весьма разветвленную территориальную сеть представительств в Европейской части и в Сибири, на Урале и Дальнем востоке (порядка 200 подразделений в 110 городах), «МДМ Банк» с полной отдачей принимает участие в эффективном развитии экономики страны и в планомерном формировании ее системы финансов.
В октябре прошлого года банковской организации удалось подтвердить почетное место в ТОП-10 наиболее стабильных по достаточности капитала банков. А в июле 2014 г. он вошел в ТОП-20 эффективнейших мобильных интернет банков по рейтингу Mobile Banking Rank 2014.
Процентная ставка
Сумма, руб.
|
Срок / Ставка, %
| |||||||
от 30 дней до 89 дней
|
от 90 дней до 179 дней
|
от 180 дней до 364 дней
|
от 365 дней до 539 дней
|
от 540 дней до 729 дней
|
от 730 дней до 1094 дней
|
от 1095 дней до 1500 дней
| ||
от 3 000
|
|
6,3
|
7,05
|
9
|
10,65
|
10,95
|
11,15
|
11,15
|
от 700 000
|
|
6,4
|
7,15
|
9,1
|
10,75
|
11,05
|
11,25
|
11,25
|
от 1 500 000
|
до 30 000 000
|
6,5
|
7,25
|
9,2
|
10,85
|
11,15
|
11,35
|
11,35
|
Параметры вклада
Выплата процентов
|
в конце срока
клиенту открывается банковский счет с бесплатным выпуском и обслуживанием расчетных карт Visa Classic/ MasterCard Standard/Visa Gold/ MasterCard Gold / Visa Platinum /Visa Infinite, в соответствии с действующими тарифами ОАО «МДМ Банка»
|
Капитализация
|
нет
|
Специальный вклад
|
нет
|
Особые условия
|
нет
|
Пополнение
|
возможно
есть ограничения: срок внесения пополнения
без ограничения для вкладов на срок до 179 дней;
|
Частичное снятие
|
нет
|
Досрочное расторжение
|
на льготных условиях
процентная ставка зависит от фактического срока нахождения денежных средств на счете (см. сайт банка)
|
Увеличение ставки
|
возможно при других условиях
+ 0,5% годовых при открытии вклада через интернет - банк (в рублях)
|
Автопролонгация
|
возможна
|
Оформить этот вклад можно на территории России в 111 городах, а также через интернет-банк.
4. «Жаркие проценты» от Национального банка «ТРАСТ»
О банке
История национального банка «ТРАСТ» началась в 1995 г. Сейчас он входит в число самых современных банковских структур России и занимает достойные позиции по своим финансовым показателям: так, на 1 сентября 2014 г. более 200 тыс. вкладчиков доверили ему собственные сбережения в размере 125,89 млрд руб. (16 место в соответствующем ТОП-100), по размеру активов нетто кредитное учреждение занимало 28 строчку среди крупнейших банков страны и пр.
Банковский ретейл – ведущее направление бизнес-стратегии НБ «ТРАСТ». Безусловно, всем уже давно знакома рекламная компания банка при участии голливудской звезды – актера Брюса Уиллиса.
За весьма долгую финансовую историю банковской организации удалось создать одну из самых больших и разветвленных филиальных сетей, в состав которой входит около 260 подразделений в 65 регионах страны.
Его линейка вкладов считается очень удобной для клиентов и достаточно выгодной на рынке. Большой выбор вкладов, выгодные сезонные предложения, частичное снятие средств без существенной потери доходности – это только часть преимуществ депозитных предложений НБ «ТРАСТ».
Процентная ставка
Сумма, руб.
|
Срок / Ставка, %
| ||
91 день
|
181 день
|
367 дней
| |
от 30 000
|
10,5
|
11
|
11,1
|
Параметры вклада
Выплата процентов
|
в конце срока
|
Капитализация
|
нет
|
Специальный вклад
|
сезонный
срок действия с 15.08.2014 по 31.10.2014
|
Особые условия
|
нет
|
Пополнение
|
возможно
есть ограничения: минимальная сумма, максимальная сумма
10 000 рублей; общая сумма дополнительных взносов в течение всего срока вклада не может превышать 5 000 000 рублей
|
Частичное снятие
|
нет
|
Досрочное расторжение
|
на льготных условиях
от 91 до 366 дней - 7%
|
Увеличение ставки
|
нет
|
Автопролонгация
|
возможна
на первоначальный срок на условиях и по ставке сезонного вклада, действующего в банке на момент пролонгации; в случае если на момент пролонгации банк прекратил прием сезонных вкладов, то по окончании последнего пролонгированного срока вклад считается продленным на условиях и по ставке вклада «до востребования»
|
Этот вклад доступен для оформления в 149 городах России, а также через интернет-банк.
5. «Максималист плюс» от «Интеркоммерц Банка»
О банке
С момента открытия в 1991 г. и по настоящее время «Интеркоммерц Банк» предстает перед клиентами в качестве универсальной финансовой структуры, реализующей полный спектр услуг и для частных, и для юридических лиц. Сформированная за долгие годы успешной работы репутация надежного партнера по сотрудничеству делает банк профессионалом в своей сфере.
Профессиональный менеджмент в сочетании с высоким качеством услуг и обслуживания клиентов позволяет кредитному учреждению изо дня в день наращивать значения финансовых показателей: активы – 66,03 млрд руб. (87 позиция в ТОП-100), вклады от физлиц – 31,33 млрд руб. (55 место) и пр. Данные указаны по состоянию на 01.09.2014 г. География представительств банка уже не ограничивается только столицей и ее областью.
Процентная ставка
Сумма, руб.
|
Срок / Ставка, %
| |||||||
31 д.
|
61 д.
|
91 д.
|
181 д.
|
367 д.
|
551 д.
|
730 д.
|
1100 д.
| |
от 5 000
|
5,2
|
6,7
|
8,4
|
10,75
|
11,1
|
11,1
|
11,1
|
11,1
|
от 300 000
|
5,35
|
6,85
|
8,5
|
10,8
|
11,1
|
11,1
|
11,1
|
11,1
|
от 700 000
|
5,5
|
7
|
8,6
|
10,85
|
11,1
|
11,1
|
11,1
|
11,1
|
Параметры вклада
Выплата процентов
|
в конце срока
на текущий счет или на счет до востребования
|
Капитализация
|
нет
|
Специальный вклад
|
нет
|
Особые условия
|
нет
|
Пополнение
|
нет
|
Частичное снятие
|
нет
|
Досрочное расторжение
|
на льготных условиях
в размере ½ процентной ставки, действовавшей на момент размещения вклада, если вклад находился в Банке не менее половины срока вклада
|
Увеличение ставки
|
нет
|
Автопролонгация
|
возможна
|
В 16 городах по России этот вклад доступен для оформления.
Помимо описанных выше вкладов сейчас действуют и другие высокодоходные вклады:
- «Щедрый» от «Инвестторгбанка»: 11,18% на 390 дней на сумму от 5 млн руб.; 11,03% на сумму от 5 тыс. руб. при том же сроке.
- «За Родину» от банка «Югра»: 11,04% на 367 дней от 10 тыс. руб.
- «Сберегательный» от «Пробизнесбанка»: 11% на 2 года на сумму от 1 тыс. руб.
Следует добавить, что до сих пор вкладчикам доступно уникальное предложение от «Совкомбанка» под названием «Максимальный доход» (досрочное расторжение каждые 12 мес.), о котором мы писали в обзоре «Лучшие вклады августа».