• Реклама:
Новости рынка банков и микрозаймов
отмывание преступных доходов

Центробанк не может справиться с отмыванием преступных доходов через региональные банки Кавказа

 

Большинство региональных банков на Северном Кавказе превратились в своеобразные прачечные по отмыванию преступных доходов. В каждом таком банке существует двойная, а в некоторых и тройная бухгалтерия, а в случае возникновения опасности ликвидные активы выводятся под «прикрытием» купленных решений судов.

Только за последние полтора года с банковских счетов испарились сотни миллионов рублей, вернуть их бессильны и Центробанк, и Агентство по страхованию вкладов. 

Спецоперация длиною в два года

В Кумторкалинском районном суде Дагестана начнутся слушания по одному из самых громких дел последнего времени. На скамье подсудимых глава районной администрации Абакар Хангишиев и его подчиненные – председатель Комитета по строительству, архитектуре и коммунальному хозяйству Сапийбулла Акаев и начальник Управления сельского хозяйства Умар Акаев, а также главы двух сел – Шамхал-Янги-Юрт Альпият Мамаева и Аджидада Джалакс Бабатов. Еще один подсудимый – управляющий районного филиала махачкалинского «ЭсидБанка» Гаджи Аджиев.

Абакар ХангишиевОперативную комбинацию по задержанию членов ОПГ проводило республиканское ФСБ, расследовалось дело в Управлении по особо важным делам Главного следственного управления Следственного комитета по СКФО, а обвинительное заключение утвердил лично начальник управления Генпрокуратуры по СКФО Иван Сыдорук.

Вменяют чиновникам преступления, предусмотренные ч. 4 ст. 159 УК РФ («Мошенничество, совершенное с использованием своего служебного положения, организованной группой, в особо крупном размере»), и ч. 2 ст. 292 УК РФ («Служебный подлог, повлекший существенное нарушение охраняемых законом интересов государства»).

По версии следствия, чиновники похитили средства, выделенные на программу расселения аварийного жилья – всего 163 млн рублей. А потратили их, предположительно, на покупку элитного жилья для самих чиновников, например, Акаевы приобрели особняк в Махачкале. Бюджетные деньги обналичивали через упомянутый банк, начиная с 2010 года.

В этом случае возникает вопрос: а куда же смотрел федеральный Фонд содействия реформированию ЖКХ, призванный контролировать расходование средств на расселение аварийного жилья?!

На сайте фонда имеется сухая информация о проверке, проведенной еще в 2013 году: аудиторы установили, что строительство четырех многоквартирных домов для переселения граждан не ведется около полугода.

Следующая информация датирована лишь прошлым годом: у подрядчика, ООО «Фалькон-строй», который должен был построить три здания в райцентре Коркмаскала, оказалось отозвано свидетельство о допуске к строительным работам.

В списках Интерпола не значился…

В июле прошлого года гендиректор «Фалькон-строя» Давлет Укаев был приговорен к четырем годам колонии по тому же самому уголовному делу – о хищении 163 млн рублей. Судя по судебному решению, коррупционеры действовали предельно цинично, не боясь никого.

«Фалькон-строй» (ныне «Мегадомстрой») просто бросил несколько начатых зданий в селах Коркмаскала и Тюбе. Более того, к оплате в районную администрацию подрядчик предъявил акты выполненных работ с заведомыми приписками (на 13 млн рублей).

Неосвоенный остаток средств в 103 миллиона в августе прошлого года с «Фалькон-строя» в пользу районной администрации взыскал арбитражный суд Дагестана. Обжаловать судебный вердикт подрядчик не стал – и так ведь все очевидно.

Сейчас махачкалинская компания все же строит жилье «под ключ» в районе. Кстати, помимо этого «Фалькон-строй» еще и выиграло конкурс на строительство детсада в поселке Тюбе.

В отдельное производство выделено уголовное дело на бывшего главу Кумторкалинского района Руслана Тотурбиева (ранее, к слову, работавшего в Минфине республики), который скрылся от следствия.

После задержания сотрудниками ФСБ он был почему-то помещен под домашний арест, но сбежал: сейчас он объявлен в федеральный розыск (о международном розыске на сайте Интерпола не сообщается). Его незадачливый коллега Абакар Хангишиев находится под арестом в СИЗО.

Стоит отметить, что эта афера ударила и по «ЭсидБанку», у которого в сентябре прошлого года была отозвана лицензия. По информации Центробанка, руководство кредитной организации представляло заведомо неполные и недостоверные сведения, скрывая признаки банкротства: информацию о выявленных нарушениях направили в Следственный комитет, Генпрокуратуру и МВД России.

Бухгалтерия двойная?! Тройная!

Стоит напомнить, что скандал в Кумторкалинском районе далеко не первый в новейшей истории Дагестана. Скажем, в марте прошлого года сотрудниками центрального аппарата ФСБ в ходе спецоперации был задержан глава Кайтагского района Али Умаров, в июле – глава Магарамкентского района Фарид Ахмедов, а в октябре был отстранен от должности глава Кизляра Валерий Аржанухин, против которого также возбудили уголовное дело.

Параллельно с «зачисткой» муниципальных институтов в Дагестане происходит и «санация» банковского сектора. За прошлый год Центробанк лишил лицензии сразу восемь республиканских банков, в большинстве из которых были выявлены преступные схемы по легализации (отмыванию) доходов: они не направляли отчетность в Росфиннадзор, ненадлежаще идентифицировали своих клиентов, а также проводили сомнительные операции по выдаче крупной наличности.

В кассах при проверке зачастую выявляли крупную недостачу денег (неслучайно, например, в «Экспрессе» даже активно противодействовали проведению инспекционной проверки Центробанка).

Почти все лишившиеся лицензии банки – крошечные, которые занимались только кредитованием населения и проводили средства через депозиты. Деньги физлиц, а также собственные средства для этих банков являлись основным источником фондирования.

Отзыв лицензии у банка влечет за собой его ликвидацию. Однако часть банков, лишившихся лицензии, по искам Национального банка Дагестана (республиканское отделение Центробанка) были еще и признаны банкротами, их имущество выставили на конкурс.

Так, в январе 2014 года арбитраж дал старт процедуре банкротства махачкалинского «Нафтабанка» (бывший «Магарамкент»), в марте – махачкалинского «Имбанка», а в январе нынешнего – дербентского «ПрестижКредитБанка» (бывший «Дагдорбанк»).

Скажем, назначенная в «Новый коммерческий банк» (Махачкала) временная администрация сходу обнаружили резкое сокращение источников собственных средств: проще говоря, перед лишением лицензии собственники выводили отсюда активы.

А вот в «Нафтабанке» подсчитать реальный объем ссудной задолженности сотрудникам Центробанка не удалось по прозаической причине: кредитные досье заемщиков были изъяты Следственным комитетом.

Борзыми щенками… и векселями

В одном из крупнейших банков Северной Осетии, который после отзыва лицензии был признан банкротом в сентябре прошлого года, «Диг-банке», временные управляющие обнаружили и вовсе чудные вещи. Здесь было выдано почти три сотни кредитов на 993 млн рублей, по которым вообще отсутствовало кредитное досье – что бумажное, что электронное.

Отстраненное руководство банка передало управляющим из Центробанка жесткий диск со сведениями о почти 1800 вкладчиков, данные по которым вообще не были отражены в балансе «Диг-банка» (общая сумма депозитов – 868 миллионов!).

Банкиры воспринимают судебные решения безропотно, но есть и исключения. Не в Дагестане, правда. Скажем, зарегистрированный в Назрани «Русско-ингушский коммерческий банк» («Рингкомбанк») с активами на сумму более 1 млрд рублей лишился лицензии в феврале прошлого года.

Банкиры пытались через арбитраж, как решение Центробанка об отзыве лицензии, так и о принудительной ликвидации: апелляцию по первому процессу они проиграли на днях, а по второму – еще в прошлом июле.

Продолжается и громкий судебный процесс вокруг владикавказского «Банка развития региона», который лишился лицензии в октябре 2013 года, а в декабре был признан банкротом.

Госкорпорация «Агентство по страхованию вкладов» вот уже полтора года безуспешно пытается доказать, что незадолго до отзыва лицензии банкиры провернули серию незаконных операций по выводу средств через кредитные договоры с неким ООО «Лея» на общую сумму почти 220 млн рублей. И это при том, что конкурсные управляющие обнаружили: в банке существовала двойная бухгалтерия.

Пройдя все инстанции вплоть до кассационной, в конце февраля дело пошло по второму кругу – краснодарский окружной арбитраж вернул его на новое рассмотрение обратно в суд Северной Осетии.

Другой похожий пример – на сей раз в «Анджибанке», который лишился лицензии в июле 2013 года. А за месяц до этого банкиры продали принадлежащий банку офис на проспекте Имама Шамиля в Махачкале площадью 717 кв.м некоему Магомеду Омарову, который оплатил это векселем стоимостью 40 млн рублей. Еще тысячу рублей внес в кассу банка.

Конкурсные управляющие из Агентства по страхованию вкладов посчитали это выводом активов, обжаловали сделку в Советский райсуд Махачкалы. Вуаля! Судья счел, что все абсолютно законно. Следом конкурсный управляющий направляет заявление в арбитражный суд, который, ссылаясь на решение районного, отказывается ее рассматривать по существу.

Чего же после прочтения подобных историй удивляться, что и чиновники из Кумторкалинской администрации заимели собственный карманный банк, прокачав через него десятки бюджетных миллионов?!

По материалам интернет-издания: kavpolit.com.


Перейдя по ссылке, Вы сможете узнать онлайн курс евро на любой торговой площадке мира.

При использовании материалов сайта активная ссылка на kredit-otziv.ru обязательна.

Поделиться в соц сетях и в Интернете
Ваше мнение:

Добавить ваше сообщение

Хотите следить за обсуждением, не оставляя своего комментария?
Подпишитесь здесь!

Заголовок: (укажите тему сообщения)

Ваш текст:

Имя, город:

Email (не публикуется):

Отправить

Соглашаюсь с правилами публикации отзывов/комментариев
на сайте Kredit-otziv.ru

ТКС банк
`

Свяжитесь с нами
Наверх