• Реклама:
Новости рынка банков и микрозаймов
Новые правила обмена валюты

ЦБ начнет пристальней следить за гражданами, обменивающими валюту

 

В воскресенье, 27 декабря, в силу вступят новые правила, по которым будет осуществляться идентификация клиентов при валютообменных операциях. По утверждению ЦБ, сложностей при покупке или продаже валюты это не добавит. У СМИ мнение иное.

Обмен валюты по новым правиламТеперь при проведении в коммерческом банке валютообменной операции на сумму более 15 тыс. руб. клиенту необходимо будет не только предоставить паспорт, но и доказать свою финансовую состоятельность и деловую репутацию. Устанавливающее такой порядок идентификации положение, призванное усилить противодействие отмыванию преступных доходов и финансирование терроризма, было принято 16 декабря и вступит в силу 27 декабря.

Объем информации, требуемой к предоставлению работнику банка при проведении валютообменной операции на сумму свыше 15 тыс. руб., дополнительно будет включать в себя контактные данные, а также сведения о деловой репутации, финансовом состоянии, источниках происхождения денежных средств и прочего имущества. Таким образом, согласно новым правилам, указать в анкете банка придется гораздо больше информации по сравнению с первоначально требуемым объемом данных, в число которых входили только сведения из паспорта.

Каким образом будет происходить подтверждение сообщенной сотруднику банка информации, неизвестно. Будет ли кредитная организация требовать справки НДФЛ, также остается загадкой. Еще меньше ясности в процедуре подтверждения собственной деловой репутации.

Повторную идентификацию банк может не проводить для своих постоянных клиентов, производящих регулярные валютообменные операции и однажды прошедших идентификацию, или пользующихся продуктами банка. СМИ считают, что новые правила для граждан могут серьезно ограничить возможность обмена валюты в «чужих» банках, клиентами которых они не являются.

Таким образом, физическим лицам придется проводить операции только через «свой» банк (в котором имеется какой-либо счет), либо проводить операции на сумму менее 15 тыс. руб. В противном случае процедура представления необходимых бумаг потребует слишком много времени.

Банк России опровергает эту информацию, указывая, что серьезных сложностей новые правила у граждан не вызовут. Анкетирование клиентов будет производиться кредитными организациями, а для идентификации будет достаточно одного лишь паспорта. Однако как будут себя вести банки, покажет практика.

По материалам сайта kommersant.ru.


За динамикой курсов валют в режиме реального времени вы можете следить на нашем графике валют онлайн.

При использовании материалов сайта активная ссылка на kredit-otziv.ru обязательна.

Поделиться в соц сетях и в Интернете
Ваше мнение:

Добавить ваше сообщение

Хотите следить за обсуждением, не оставляя своего комментария?
Подпишитесь здесь!

Заголовок: (укажите тему сообщения)

Ваш текст:

Имя, город:

Email (не публикуется):

Отправить

Соглашаюсь с правилами публикации отзывов/комментариев
на сайте Kredit-otziv.ru

ТКС банк
`

Свяжитесь с нами
Наверх