Бизнес кредиты
Предоставление кредитов малому и среднему бизнесу является одним из ключевых направлений деятельности Банка Интеза. Широкая линейка продуктов, включающая залоговые и без залоговые кредиты, позволит получить необходимую сумму на оптимальный срок.
Виды кредитов для бизнеса:
Выдается клиентам имеющим положительную кредитную историю. Рассмотрение заявки – до 3 дней.
Сумма | От 150 тыс. до 4 млн руб. |
Срок | До 36 мес. |
Ставка | От 22% до 23% годовых |
Категория клиента: - физические лица участники/акционеры юр. лиц, зарег. в качестве ИП или лица оказывающие влияние на ведение бизнеса. - ИП и юр. лица. Срок действия бизнеса: от 12 мес. Территориальная удаленность бизнеса: не более 100 км. 
Требования к заемщику:
Порядок получения и погашения кредита:
Заявка на получение кредита оформляется в офисе банка (предварительную заявку можно заполнить на сайте). В случае принятия положительного решения сумма кредита переводится на расчетный счет клиента.
Возврат кредита возможен ежемесячными равными или дифференцированными платежами, а также по индивидуальному графику (при выраженной сезонности бизнеса).
Возможно полное или частичное досрочное погашение с уплатой комиссии – от 2% до 5% от суммы выплачиваемой досрочно.
При возникновении просрочки начисляется пеня в размере 0,5% от суммы просроченной задолженности за каждый день просрочки.
Цели:
- модернизация (приобретение и ремонт основных средств или инженерных коммуникаций / покупка земельных участков / приобретение, строительство или реконструкция зданий и сооружений).
- инновации (приобретение патентов, лицензии и т.п. / обновление оборудования / внедрение технологий).
- энергоэффективность (приобретение и ремонт оборудования).
Сумма | От 1 млн. до 60 млн руб. |
Срок | От 13 до 60 мес. |
Ставка | Индивидуально |
Комиссия за выдачу кредита | От 1,5% до 3% от суммы кредита |
Форма | Единовременное перечисление на счет клиента |
Обеспечение | Недвижимость |
Оборудование | |
Транспорт | |
Товары в обороте | |
Гарантии первоклассных банков | |
Поручительство региональных фондов* |
*см. кредит «Под поручительство Гарантийных фондов»
Категория клиента: ИП и юр. лица. Численность персонала: до 250 чел. Срок действия бизнеса: от 12 мес. Территориальная удаленность бизнеса: - не более 100 км. - до 300 км при условии, что доля недвижимости в обеспечении составляет не менее 70%. Для ИП при сумме задолженности перед банком более 15 млн. руб. необходимо страхование жизни заемщика, в случае отказа от страхования комиссия за выдачу кредита увеличивается до 5% от суммы.
Требования к заемщику:
Порядок получения и погашения кредита:
Заявка на получение кредита оформляется в офисе банка (предварительную заявку можно заполнить на сайте). В случае принятия положительного решения сумма кредита переводится на расчетный счет клиента.
Возврат кредита возможен ежемесячными равными или дифференцированными платежами, а также по индивидуальному графику (при выраженной сезонности бизнеса).
Возможна отсрочка оплаты основного долга:
- для кредитов на срок до 18 мес. – до 3 мес.
- для кредитов на срок более 18 мес. – до 6 мес.
Досрочное погашение:
- не ранее 6 мес. после получения кредита.
- комиссия за досрочное погашение – от 2% до 5% от суммы выплачиваемой досрочно.
При нарушении условий договора ставка может быть увеличена на 1/5 от начальной. При возникновении просрочки начисляется пеня в размере 0,5% от суммы просроченной задолженности за каждый день просрочки.
Выдается на приобретение новых или бывших в употреблении (легковой транспорт – не старше 2 лет, остальная техника – не старше 3 лет) транспортных средств и спецтехники.
Сумма | От 150 тыс. до 15 млн руб. (до 80% стоимости покупки) |
Перв. взнос | От 20% |
Срок | До 60 мес. |
Ставка | Индивидуально |
Комиссия за выдачу кредита | От 1% до 3% от суммы кредита |
Форма | Единовременно |
Обеспечение | Приобретаемый транспорт и спецтехника |
Категория клиента: ИП и юр. лица. Срок действия бизнеса: от 12 мес.
Требования к заемщику:
Требования к продавцу:
- производитель или официальный дилер.
- юридическое лицо не связанное с заемщиком.
- физическое лица (только для б/у транспорта) при условии, что техника не была импортирована на территорию РФ и продавец является ее первым собственником.
Порядок получения и погашения кредита:
Заявка на получение кредита оформляется в офисе банка (предварительную заявку можно заполнить на сайте). В случае принятия положительного решения сумма кредита переводится на расчетный счет клиента.
Возврат кредита возможен ежемесячными равными или дифференцированными платежами, а также по индивидуальному графику (при выраженной сезонности бизнеса).
Возможно полное или частичное досрочное погашение с уплатой комиссии – от 2% до 5% от суммы выплачиваемой досрочно.
При возникновении просрочки начисляется пеня в размере 0,5% от суммы просроченной задолженности за каждый день просрочки.
Цели: пополнение оборотных средств и/или инвестиции.
Сумма | От 150 тыс. |
Срок | До 7 лет |
Ставка (% годовых) | Индивидуальная фиксированная ставка (доступна для кредитов на срок до 60 мес.) |
Плавающая ставка рассчитанная на основе значения MosPrime3M | |
Комиссия за выдачу кредита | Индивидуально |
Форма | Единовременно |
Обеспечение | Недвижимость |
Автотранспорт | |
Оборудование | |
Товары в обороте | |
Залог прав требования | |
Векселя Банка Интеза и гарантии первоклассных банков | |
Поручительство* | |
Поручительство региональных фондов** |
*поручительство учредителей/собственников бизнеса, физических и юридических лиц
**см. кредит «Под поручительство Гарантийных фондов»
Категория клиента: ИП и юр. лица. Срок действия бизнеса: от 6 мес.
Требования к заемщику:
Порядок получения и погашения кредита:
Заявка на получение кредита оформляется в офисе банка (предварительную заявку можно заполнить на сайте). В случае принятия положительного решения сумма кредита переводится на расчетный счет клиента.
Возврат кредита возможен ежемесячными равными или дифференцированными платежами, а также по индивидуальному графику (при выраженной сезонности бизнеса).
Возможно полное или частичное досрочное погашение с уплатой комиссии – от 2% до 5% от суммы выплачиваемой досрочно.
При возникновении просрочки начисляется пеня в размере 0,5% от суммы просроченной задолженности за каждый день просрочки.
Цели:
- приобретение коммерческой недвижимости
- приобретение жилой недвижимости с целью перевода в статус нежилого помещения
- приобретение земельного участка или незавершенного строительного объекта
Сумма | От 600 тыс. до 120 млн руб. (до 80% стоимости покупки) |
Перв. взнос | От 20% |
Срок | До 10 лет |
Ставка (% годовых) | Индивидуальная фиксированная ставка (доступна для кредитов на срок до 60 мес.) |
Плавающая ставка рассчитанная на основе значения MosPrime3M | |
Комиссия за выдачу кредита | От 0,5% до 3% от суммы кредита |
Форма | Единовременно |
Обеспечение | Имеющаяся или приобретаемая недвижимость |
Категория клиента: ИП и юр. лица. Срок действия бизнеса: от 6 мес. Территориальная удаленность приобретаемой недвижимости: не более 300 км.
Требования к заемщику:
Требования к продавцу:
Физ. или юр. лица, ИП, федеральные и муниципальные органы.
Порядок получения и погашения кредита:
Заявка на получение кредита оформляется в офисе банка (предварительную заявку можно заполнить на сайте). В случае принятия положительного решения сумма кредита переводится на расчетный счет клиента.
Возврат кредита производится ежемесячными дифференцированными платежами.
Возможна отсрочка оплаты основного долга до 6 мес.
Возможно полное или частичное досрочное погашение с уплатой комиссии – от 2% до 5% от суммы выплачиваемой досрочно.
При возникновении просрочки начисляется пеня в размере 0,5% от суммы просроченной задолженности за каждый день просрочки.
Выдается с целью пополнения оборотных средств.
Лимит задолженности | Индивидуально |
Срок | До 24 мес. |
Ставка (% годовых) | Индивидуальная фиксированная ставка |
Плавающая ставка рассчитанная на основе значения MosPrime3M | |
Комиссия за выдачу кредита | Не взимается |
Комиссия за неиспользованный лимит | 0,5% годовых |
Форма | Возобновляемая кредитная линия с лимитом задолженности |
Обеспечение (100% лимита задолженности) | Недвижимость |
Автотранспорт | |
Оборудование | |
Товары в обороте | |
Векселя и гарантии банков | |
Поручительство региональных фондов* |
*см. кредит «Под поручительство Гарантийных фондов»
Категория клиента: ИП и юр. лица. Срок действия бизнеса: от 6 мес. Территориальная удаленность бизнеса: не более 300 км.
Требования к заемщику:
Порядок получения и погашения кредита:
Заявка на получение кредита оформляется в офисе банка (предварительную заявку можно заполнить на сайте). В случае принятия положительного решения сумма кредита будет доступна для использования со специально открытого счета.
Возврат кредита:
- дифференцированные платежи.
- ежемесячная оплата процентов, основной долг в конце срока.
Возможно полное или частичное досрочное погашение без комиссии.
При возникновении просрочки начисляется пеня в размере 0,5% от суммы просроченной задолженности за каждый день просрочки.
Кредит с упрощенным порядком оформления.
Цели:
- пополнение оборотных средств
- инвестиции
Сумма | От 3 млн до 30 млн руб. |
Срок | До 12 мес. |
Ставка (% годовых) | Индивидуально |
Комиссия за выдачу кредита | От 1% до 2% от суммы кредита |
Форма | Единовременно |
Обеспечение (100% лимита задолженности) | Недвижимость |
Автотранспорт | |
Оборудование | |
Товары в обороте (до 100% для постоянных клиентов) | |
Поручительство* | |
Поручительство региональных фондов** |
*поручительство учредителей/собственников бизнеса, физических и юридических лиц
**см. кредит «Под поручительство Гарантийных фондов»
Категория клиента: ИП и юр. лица. Срок действия бизнеса: от 6 мес.
Требования к заемщику:
Порядок получения и погашения кредита:
Заявка на получение кредита оформляется в офисе банка (предварительную заявку можно заполнить на сайте). В случае принятия положительного решения сумма кредита переводится на расчетный счет клиента.
Возврат кредита возможен ежемесячными равными или дифференцированными платежами, а также по индивидуальному графику (при выраженной сезонности бизнеса).
Досрочное погашение:
- не ранее 6 мес. после получения кредита.
- комиссия за досрочное погашение – от 2% до 5% от суммы выплачиваемой досрочно.
При возникновении просрочки начисляется пеня в размере 0,5% от суммы просроченной задолженности за каждый день просрочки.
Выдается с целью погашение бизнес-кредитов в других банках, позволяется снизить процентную ставку, изменить срок кредита и/или предмет залога.
Лимит | От 3 млн руб. (в пределах суммы основного долга по кредиту в другом банке) |
Срок | От 13 мес. до 10 лет |
Ставка (% годовых) | Индивидуальная фиксированная ставка (доступна для кредитов на срок до 60 мес.) |
Плавающая ставка рассчитанная на основе значения MosPrime3M | |
Комиссия за выдачу кредита | 0,1% от суммы кредита |
Форма | Единовременно |
Обеспечение (возможен последующий залог имущества находящегося в залоге по погашаемому кредиту) | Недвижимость |
Автотранспорт | |
Залог правтребования | |
Оборудование | |
Товары в обороте | |
Векселя и гарантии банков | |
Поручительство* |
*поручительство учредителей/собственников бизнеса, физических и юридических лиц
Категория клиента: ИП и юр. лица. Срок действия бизнеса: от 6 мес.
Требования к заемщику:
Порядок получения и погашения кредита:
Заявка на получение кредита оформляется в офисе банка (предварительную заявку можно заполнить на сайте). В случае принятия положительного решения сумма кредита переводится на расчетный счет клиента.
Возврат кредита возможен ежемесячными равными или дифференцированными платежами, а также по индивидуальному графику (при выраженной сезонности бизнеса).
Возможно полное или частичное досрочное погашение с уплатой комиссии – от 2% до 5% от суммы выплачиваемой досрочно.
При возникновении просрочки начисляется пеня в размере 0,5% от суммы просроченной задолженности за каждый день просрочки.
Сумма* | До 50 млн руб. |
Срок* | До 5 лет |
Комиссия фонда* | До 2,5% от суммы кредита |
*в зависимости от региона
Оформление поручительства региональных гарантийных фондов возможно при оформлении кредитов по программам «Бизнес-кредит», «Краткосрочный» и «Кредитная линия». Фонд предоставляет поручительство в размере до 50%-70% необходимого залога организациям находящимся в регионе расположения фонда.
Порядок получение кредита под поручительство Гарантийного фонда:
При подаче заявки на получение кредита в банк необходимо сообщить о желании воспользоваться поручительством фонда. После предоставления док-в и проведения проверки, в случае положительного решения, банк самостоятельно направляет необходимые док-ты в фонд для проверки возможности предоставления поручительства. За предоставление поручительства фондом взимается комиссия (% от суммы кредита) после подтверждения оплаты которой заключается трехсторонний договор между заемщиком, банком и фондом, после чего предоставляется кредит.
Полную информацию о требованиях к заемщику, комиссии за предоставление поручительства и др. по конкретному фонду можно посмотреть на сайте банка.
Гарантийные фонды с которыми сотрудничает банк:
- Фонд содействия кредитованию малого бизнеса Москвы.
- Фонд содействия кредитованию малого и среднего бизнеса (Санкт-Петербург).
- Гарантийный фонд Приморского края (Владивосток).
- Свердловский областной фонд поддержки малого предпринимательства (Екатеринбург).
- Гарантийный фонд республики Татарстан (Казань).
- Гарантийный фонд поддержки субъектов малого предпринимательства Краснодарского края.
- Липецкий областной фонд поддержки малого и среднего предпринимательства.
- Фонд развития малого и среднего предпринимательства Новосибирской области.
- Пермский Гарантийный фонд.
- Гарантийный фонд поддержки предпринимательства Самарской области.
- Гарантийный фонд для субъектов малого предпринимательства Саратовской области.
- Фонд развития и поддержки малого предпринимательства Республики Башкортостан (Уфа).
- Гарантийный фонд Хабаровского края.
- Фонд содействия кредитованию малого предпринимательства Челябинской области.
Общие требования к заемщику: Годовой объем выручки: до 1 млрд. руб.
Принадлежность к одному из направлений экономической деятельности:
- производство.
- оптовая и/или розничная торговля.
- предоставление услуг (кроме финансовых).
Расположение и регистрация основных активов: в регионах присутствия банка.
Transact – интернет-банк для ИП и юр. лиц. Позволяет получать информацию о состоянии счетов, проведенных операциях, доступном лимите овердрафта, графике погашения кредита и др., а также проводить любые платежи без посещения банка.
Паспорт (свой и супруги), св-ва о регистрации, постановке на учет и внесении записи в ЕГРИП, лицензии, патенты и разрешения, письмо об учете в ЕГРПО, выписка за 6 мес. об оборотах по счетам в других банках, справка о наличии/отсутствии картотеки №2, док-ты о имеющихся ссудных задолженностях и/или поручительствах, справка ИФНС о расчетных счетах (для кредита от 9 млн.), фин. отчетность с отметкой налоговой, копии договоров (3-4 шт.) с партнерами и договоров аренды основных средств, список задействованных основных средств, справки о предоплате, расходах (з/п, налоги и др.) и доходах предприятия, док-ты на право собственности на основные средства. Могут потребоваться и другие док-ты.
Учредительные док-ты., док-ты о регистрации (перерегистрации), св-ва о постановке на учет, присвоении ОГРН, выписка из реестра акционеров, отчет о регистрации выпуска акций, копии док-в о назначении директора (ген. дир. и т.д.) и гл. бухгалтера, лицензии, патенты и разрешения, письмо об учете в ЕГРПО, копии паспортов лиц имеющих право подписи, гл. бухгалтера и учредителей, выписка за 6 мес. об оборотах по счетам в других банках, справка о наличии/отсутствии картотеки №2, док-ты о имеющихся ссудных задолженностях и/или поручительствах, справка ИФНС о расчетных счетах (для кредита от 9 млн.), фин. отчетность с отметкой налоговой, копии договоров (3-4 шт.) с партнерами и договоров аренды основных средств, список задействованных основных средств, справки о предоплате, расходах (з/п, налоги и др.) и доходах предприятия, док-ты на право собственности на основные средства. Могут потребоваться и другие док-ты.
