Банк России призвал судить об МФО по финансовому состоянию, а не по форме собственности

ЦБ призвал банки не считать микрофинансовые организации (МФО), ломбарды, сельскохозяйственные и кредитно-потребительские кооперативы (КПК) заведомо неблагонадёжными.

Центробанк направил российским банкам письмо, в котором содержится рекомендации оценивать совокупность рисков при приеме на обслуживание микрофинансовых организаций и не присваивать им повышенный уровень риска только из-за их статуса. Кредитные организации должны проводить комплексный индивидуальный анализ при приеме МФО, ломбардов, сельскохозяйственных и КПК на обслуживание.
«Оценка риска заключения договора банковского счета в целях совершения операций в целях отмывания денег и финансирования терроризма (ОД/ФТ) и риска совершения клиентом операции (в тех же целях) должна являться результатом анализа совокупности имеющихся у кредитной организации и некредитной финансовой организации документов, сведений и информации о клиенте, его деятельности, совершенных (планируемых) операциях и контрагентах», — говорится в письме.
Из письма следует, что банки должны судить об МФО по ее финансовому состоянию, а не по форме собственности. Эксперты отмечают, что в настоящий момент все по-другому.